央行開(kāi)出億級(jí)罰單 民生平安被罰1.76億元

2018-03-18 10:22?出處 綜合

央行開(kāi)出億級(jí)罰單：違反清算管理、違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理、違反非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理等違法違規(guī)行為，被罰1.76億。

3月16日，人民銀行官網(wǎng)消息顯示，為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)金融監(jiān)管的工作要求，整肅支付清算市場(chǎng)秩序，防范支付風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)人民銀行于2017年7月至9月，先后對(duì)中國(guó)民生銀行廈門分行（新興支付清算中心）、平安銀行開(kāi)展了支付清算業(yè)務(wù)執(zhí)法檢查。

民生銀行、平安銀行兩家銀行存在違反清算管理、違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理、違反非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理等違法違規(guī)行為。中國(guó)人民銀行綜合考慮兩家銀行違法違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及社會(huì)危害程度等因素，依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》等法律規(guī)章規(guī)定，對(duì)中國(guó)民生銀行廈門分行（新興支付清算中心）給予警告處分，沒(méi)收違法所得48，418，193.27元，并處罰款114，639，752.47元，合計(jì)處罰金額163，057，945.74元；對(duì)平安銀行給予警告，沒(méi)收違法所得3，036，061.39元，并處罰款10，308，084.15元，合計(jì)處罰金額13，344，145.54元。兩家銀行的處罰金融總計(jì)約1.76億元。

人民銀行指出，下一步，將繼續(xù)依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，持續(xù)加強(qiáng)支付結(jié)算市場(chǎng)監(jiān)管，從嚴(yán)懲處支付結(jié)算違法違規(guī)行為，保障支付市場(chǎng)的持續(xù)、穩(wěn)定和健康發(fā)展。

民生銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)記者表示，民生銀行積極整改互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)。日前，中國(guó)人民銀行對(duì)民生銀行廈門分行（新興支付清算中心）支付清算業(yè)務(wù)違規(guī)情況已進(jìn)行了處罰。

民生銀行指出，根據(jù)中國(guó)人民銀行相關(guān)要求，為確保民生銀行有關(guān)支付業(yè)務(wù)合規(guī)、健康發(fā)展，該行先后落實(shí)了多項(xiàng)整改工作：一是撤銷了廈門分行新興支付清算中心；二是成立總行整改督導(dǎo)小組，對(duì)中心業(yè)務(wù)開(kāi)展全面整改；三是在總行層面，各主管部門通過(guò)強(qiáng)化業(yè)務(wù)、技術(shù)管理、優(yōu)化系統(tǒng)功能等手段，進(jìn)一步加強(qiáng)全行互聯(lián)網(wǎng)支付相關(guān)業(yè)務(wù)的規(guī)范化開(kāi)展。目前按中國(guó)人民銀行要求的整改已全面完成。

民生銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該行將持續(xù)根據(jù)中國(guó)人民銀行關(guān)于支付結(jié)算、清算業(yè)務(wù)的最新文件精神，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，規(guī)范化開(kāi)展各類支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

記者在此梳理了2018年以來(lái)銀監(jiān)會(huì)處罰的大案信息公開(kāi)情況如下：

2月2日（周五），銀監(jiān)會(huì)披露了陜西、河南銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)質(zhì)押貸款案件，銀監(jiān)會(huì)指出，陜西、河南銀監(jiān)局依法查處了轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)質(zhì)押貸款案件，對(duì)兩地涉及該案的19家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共計(jì)罰款5250萬(wàn)元，并處罰104名責(zé)任人。

1月27日（周六），銀監(jiān)會(huì)依法查處郵儲(chǔ)銀行甘肅武威文昌路支行違規(guī)票據(jù)案件，對(duì)涉及該案的12家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共計(jì)罰沒(méi)2.95億元。

1月19日（周五），銀監(jiān)會(huì)公布了四川銀監(jiān)局依法查處浦發(fā)銀行成都分行違規(guī)發(fā)放貸款案件情況。

1月12日（周五），黑龍江銀監(jiān)局官網(wǎng)顯示，近期該局依法查處了中國(guó)工商銀行黑龍江省轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)違規(guī)對(duì)公理財(cái)事件。

12月29日（周五），銀監(jiān)會(huì)指出，經(jīng)過(guò)立案、調(diào)查、審理、審議、告知、陳述申辯意見(jiàn)復(fù)核、聽(tīng)證等一系列法定程序后，2017年12月8日和12月22日，銀監(jiān)會(huì)分別依法公開(kāi)了廣發(fā)銀行惠州分行違規(guī)擔(dān)保案件中的案發(fā)機(jī)構(gòu)和通道機(jī)構(gòu)的查處情況。

3月13日，國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案（下稱“方案”）提請(qǐng)第十三屆全國(guó)人民代表大會(huì)第一次會(huì)議審議。

根據(jù)提請(qǐng)審議的方案，不再保留中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，將中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)整合，組建中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，作為國(guó)務(wù)院直屬事業(yè)單位，主要職責(zé)是依照法律法規(guī)統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)，維護(hù)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)合法、穩(wěn)健運(yùn)行，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)金融穩(wěn)定。

值得注意的是，方案將中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)擬定銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管制度的職責(zé)劃入中國(guó)人民銀行。

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作者：yujeu