我國規定信用卡惡意透支達萬元將被立案追訴(5)

2010-05-19 02:46?出處 中國政府網

　　——造成有關單位破產，停業、停產六個月以上，或者被吊銷許可證和營業執照、責令關閉、撤銷、解散的；

　　——其他致使國家利益遭受重大損失的情形。

　　騙貸達到100萬元將被立案追訴

　　新華社北京5月18日電(記者周英峰、鄒偉)根據18日發布的《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》，以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等，數額在一百萬元以上的，應予立案追訴。

　　根據規定，以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：

　　——以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等，數額在一百萬元以上的；

　　——以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的；

　　——雖未達到上述數額標準，但多次以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等的；

　　——其他給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的情形。

　　根據規定，以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：高利轉貸，違法所得數額在十萬元以上的；雖未達到上述數額標準，但兩年內因高利轉貸受過行政處罰二次以上，又高利轉貸的。

　　規定也明確指出，銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：違法發放貸款，數額在一百萬元以上的；違法發放貸款，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。

　　信用卡惡意透支達到一萬元將被立案追訴

　　新華社北京5月18日電(記者周英峰、鄒偉)根據18日發布的《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》，惡意透支信用卡，數額在一萬元以上的，應予立案追訴。

　　規定指出，“惡意透支”是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還的。惡意透支，數額在一萬元以上不滿十萬元的，在公安機關立案前已償還全部透支款息，情節顯著輕微的，可以依法不追究刑事責任。

　　規定還明確，使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數額在五千元以上的，應予立案追訴。

　　根據規定，妨害信用卡管理，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：明知是偽造的信用卡而持有、運輸的；明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數量累計在十張以上的；非法持有他人信用卡，數量累計在五張以上的；使用虛假的身份證明騙領信用卡的；出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡的。　　本文“”來源：http://www.libaolaser.com/news/jingji/15340.html，轉載必須保留網址。

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